Как теперь увести деньги?

[SomeRhaam]

Вопрос полного нуба в этом плане, когда в wise.com открываешь счет или делаешь свифт перевод - нужно ФНС уведомлять? Насколько помню, когда счет в банке открываешь, то вроде как нужно (пока считаешься резидентом вроде) , а как с wise дела обстоят?
И требует ли банк какие-то документы когда делаешь перевод на счет в wise?

[cls]

Вопрос полного нуба в этом плане, когда в wise.com открываешь счет или делаешь свифт перевод - нужно ФНС уведомлять? Насколько помню, когда счет в банке открываешь, то вроде как нужно (пока считаешься резидентом вроде) , а как с wise дела обстоят?

Теоритически валютный контроль может запросить, на практике давно не просят

[AlexF]

По закону налоговую нужно уведомлять об открытии/закрытии любого счета заграницей ("в банках и иных организациях финансового рынка"), если на момент открытия счета вы провели за границей 183 дня и менее:

Статья 12. Счета ( вклады) резидентов в банках и иных организациях финансового рынка
http://www.consultant.ru/document/cons_ ... 4eaac4019/

Почитайте, лучше смотреть первоисточник, чем варианты его истолкования. Текста много, но оно того стоит

В теории ничто не мешает налоговой, например, год спустя проанализировать переводы зарубеж и выставлять штрафы за неуведомление. А потом пусть человек сам доказывает, что его не было в стране 183+ дней на момент открытия )) Позже можно еще штраф за отсутствие ОДС выставлять каждый год На каждый счет, если их несколько, и в бОльшем размере т.к. это уже повторное нарушение. В общем развернуться налоговой есть где, будут этим пользоваться или нет узнаем через год-два. По практике прошлых лет в большей степени страдали те, кто как раз уведомил т.к. появлялись обязательства отправлять отчеты о движении средств (ОДС), а там есть к чему придраться )))) Если есть автоматический обмен информацией со страной, где открыт счет, то думать нечего, надо уведомлять.

[KOA]

И требует ли банк какие-то документы когда делаешь перевод на счет в wise?

Требования банка при переводе в Wise такие же как и при обычном SWIFT переводе.

Отправлено спустя 3 минуты 54 секунды:

По закону налоговую нужно уведомлять об открытии/закрытии любого счета заграницей ("в банках и иных организациях финансового рынка"), если на момент открытия счета вы провели за границей 183 дня и менее:

Вопрос чисто теоретический: сын уехал в Канаду и ИНН в России не оформлял. Как он должен уведомить налоговую о заграничном счете, если в уведомлении надо указывать ИНН?

[AlexF]

Вопрос чисто теоретический: сын уехал в Канаду и ИНН в России не оформлял. Как он должен уведомить налоговую о заграничном счете, если в уведомлении надо указывать ИНН?

На момент открытия счета сын скорее всего последние 183 дня был в РФ, значит по закону уведомить должен. Как это уже неважно, закон есть закон Можно зайти на nalog.ru, авторизоваться через госуслуги. Если в форме ИНН обязателен, тогда нужно вначале получить ИНН. Если в течение 30 дней об открытии счета не уведомить, то штраф. С другой стороны, автоматического обмена информацией с США и Канадой у РФ нет, поэтому я бы не искал себе лишних проблем

[Mishka]

7-8% в валюте?

Да, именно.
Такое было последний раз в году 13-14 или даже раньше, бывало даже до 11% доходило.
Но последние годы была жесточайшая монетарная политика и на валюту давали 1-2% годовых, иногда до 3% доходило, но потом и то зажали.
И вот опять всё вернулось, очевидно ситуация изменилась. Если надо - в чемодане могу перебросить

SWIFT не пройдёт

Так а что мешает из вашего банка перекинуть в банк, который не под санкциями и потом из этого банка уже переводить в Канаду, если вообще переводы работают.
Кстати, покупка золота и т.д. была бы выгодна как раз за рубли т.к.курс сейчас не очень рыночный т.к. рынка нет, то ковертация получилась бы интересной.
В общем, узнавайте в какой банк можно перекинуть откуда переводы идут,кстати, а paypal не работает больше с российскими карточками?

[AlexF]

Так а что мешает из вашего банка перекинуть в банк, который не под санкциями

Альфабанк под санкциями, возможность перевести валюту в любой РФ банк отсутствует на уровне системы. Можно сконвертировать в рубли и тогда перевести.

Отправлено спустя 2 минуты 16 секунд:
Как я и говорил, комиссии за хранение валюты становятся нормой:
Российские банки начали массово вводить комиссию за хранение валюты.
https://www.forbes.ru/finansy/468321-ro ... nie-valuty

Отправлено спустя 5 минут 10 секунд:
А вот это точно треш:
Инвесткомпания «Атон» разослала своим клиентам письмо, в котором предупредила их о риске блокировки валюты на счетах в российских банках, рассказали источники Forbes.
https://www.forbes.ru/finansy/468325-at ... kih-bankah

[Mishka]

комиссию за хранение валюты

Думаю это "спецоперация" по изъятию той самой валюты да ещё и по выгодному курсу.
Но не понимаю почему валюту нельзя перекинуть в другой банк в РФ, РБ и т.д. ведь есть же платёжная система МИР и юнипэй, что мешает перекинуть через них без конвертации или они только с рублями и тугриками работают, а с долларами, евро и юанями не могут?

[Alt]

Альфабанк под санкциями, возможность перевести валюту в любой РФ банк отсутствует на уровне системы. Можно сконвертировать в рубли и тогда перевести.

В чем проблема продать валюту на бирже, перевести в другой банк и снова купить ее? В этой схеме комиссии минимальны.

[Krit]

Так а что мешает из вашего банка перекинуть в банк, который не под санкциями и потом из этого банка уже переводить в Канаду, если вообще переводы работают.

AlexF ответил уже:

Альфабанк под санкциями, возможность перевести валюту в любой РФ банк отсутствует на уровне системы. Можно сконвертировать в рубли и тогда перевести.

Т.е., USD перевожу по ихнему курсу в рубли, и потом уже что-то типа могу делать. Но потери будут большие при как минимум двойной конвертации. Дешевле самому слетать на Родину и забрать USD с собой в чемодане (если вообще выдадут).

[Alt]

Т.е., USD перевожу по ихнему курсу в рубли, и потом уже что-то типа могу делать. Но потери будут большие при как минимум двойной конвертации. Дешевле самому слетать на Родину и забрать USD с собой в чемодане (если вообще выдадут).

Попробуйте создать учетную запись в Альфа-Директ. Там вы продадите свои USD по биржевому курсу.

[Mishka]

по биржевому курсу

Если потерь почти нет, почему бы и не попробовать, частями.

[KOA]

Т.е., USD перевожу по ихнему курсу в рубли, и потом уже что-то типа могу делать. Но потери будут большие при как минимум двойной конвертации.

Вчера USDRUB с утра сходил на 3.4% вниз, а после обеда на 4% вверх. Так что при удачном выборе момента на такой "двойной конвертации" можно еще и заработать

Отправлено спустя 3 минуты 58 секунд:

Дешевле самому слетать на Родину и забрать USD с собой в чемодане (если вообще выдадут).

Даже страшно представить сколько Вам надо перевести $, если для Вас стоимость билетов туда и обратно ЗНАЧИТЕЛЬНО дешевле биржевых комиссий на покупку/продажу валюты :-0
И да снять, скорее всего эти $ у Вас не получится, по крайней мере, всю сумму и вывести больше 10тыс $ тоже не выйдет (если законы еще не изменились по вывозу налички).

[Krit]

KOA,
Вроде как можно снять, если валюта была там до февраля. Читал в новостях. Но это не точно.
И да, далеко не факт, что в банке в кассе наличные доллары будут.
Посмотрим.
Не, не так чтобы прям огромная сумма. На Родину всё равно надо будет слетать, рано или поздно.

[selevantin]

Если что то в альфе наличных долларов нет. Только где-то в центре мск и под заказ.