RRSP
- Stjernberg
- Заслуженный форумчанин
- Сообщения: 11388
- Зарегистрирован: 14 май 2013, 23:42
- Откуда: богатая страна Словакия
RRSP
Да там это "часто" должно прям сильно нагло частым быть, чтобы кто то возбудился, как я понимаю.
Отправлено спустя 2 минуты 15 секунд:
Там частота даже не единственный фактор:
Among the key factors it considers are:
- frequency of transactions (to determine if there's a history of extensive buying and selling of securities)
- period of ownership (to see if securities are usually owned only for a short period of time)
- knowledge of securities market and time spent studying the market
- financing (to determine if security purchases are financed primarily on margin or by some other form of debt)
- type of shares (to see if they are normally speculative in nature or of a non-dividend type)
RRSP
Antoxa, да это я все читал. Именно потому к Вам как к эксперту и прицепился. Бо там - одна серая эрия. Как будто специально на прокорм офицерам CRA написано
Лучше попробовать и потом жалеть, чем не попробовать и потом жалеть.
-
- Заслуженный форумчанин
- Сообщения: 6352
- Зарегистрирован: 15 июл 2011, 14:14
- Откуда: Minsk, Belarus
RRSP
Почему то мне кажется, что то, что работотадель и работник платят по-другому называется.
Везде по-разному, но смысл один, когда отчисления ведутся работодателем и работником, то фактически это пенсионный план и фиг чего сделаешь пока на пенсию не пойдёшь. А если сам отчисляешь в RRSP, то вытащить можешь в любой момент, но нужно налог заплатить.
Кстати я же про это речь и веду. Что когда вы с работодателем уже закинули 18% от ЗП, то далее не так много можно ещё закинуть. Притом ограничения у провинциалов и федералов разные т.е. если вы выбрали провинциальный лимит, то возврат после этой суммы будет только федеральный и уже становится не так интересно что-то ещё отчислять, тем более есть TFSA, который тоже хорошо бы заполнить.
Так вот, возвращаясь к RRSP, когда 18% уже уплачно, далее нужно топать в свой личный кабинет и смотреть сколько налоговая вам насчитает позволительным закинуть на этот год, сумма расчитывается, а про 5 тыс. что я писал это частный случай одной из провинций одного из пенсионных фондов, к большинству наверное действительно не применимо, у каждого будет своя ситуация.
RRSP
Потому, что вы говорите о CPP, обязательных пенсионных отчислениях, которые вы платите в CRA вместе с invome tax и EI. Они действительно ограничены максимальной суммой, которая индексируется каждый год. Когда то давно она бвла $5к, сейчас уже $7к с хвостиком.
RRSP к этому не имеет никакого отношения. Это добровольные отчисления в контролируемый вами счет, с которого в любой момент можно снять. Работодатели матчат тоже добровольно, как бенефит работнику.
RRSP
Если больше нет ничего - то доплачивают, да. Мне не светит, ибо корпоративная пенсия еще будет. Ну и работать пока прекращать не собираюсь.
Так что GIS - не для меня, а OAS - пока не подавал, ибо урежут по причине общего дохода. Причем урезают странно - сначала платят полностью, а потом по итогам года - надо "переплаченное" возвращать.
Так что GIS - не для меня, а OAS - пока не подавал, ибо урежут по причине общего дохода. Причем урезают странно - сначала платят полностью, а потом по итогам года - надо "переплаченное" возвращать.
RRSP
А вот кстати вопрос насчет пенсии. Мне до оной еще прилично, но думы уже посещают. Так вот, одна часть дум говорит, что да, надо откладывать, делать всякие взносы и пр. Другая часть дум смотрит на это очень скептически и говорит примерно следующее: за грядущие 20 лет или сколько там еще осталось, все нынешние отчисления, даже если они будут существенными по сегодняшним меркам, превратятся в тыкву инфляцией. Этого не произойдет только в том случае, если инфляционные процессы замедлятся и будут медленными те самые 20 лет. В это не верится от слова совсем, честно говоря, особенно глядя на прошедшие 2-3 года в качестве наглядного примера.
То есть окей, если пенсия вот прям не за горами, то наверное, стоит продолжать все делать "по старинке", но а как быть тем, кто чутка моложе? Какие мнения?
То есть окей, если пенсия вот прям не за горами, то наверное, стоит продолжать все делать "по старинке", но а как быть тем, кто чутка моложе? Какие мнения?
- rabbit
- Заслуженный форумчанин
- Сообщения: 12819
- Зарегистрирован: 22 янв 2017, 06:37
- Откуда: Humber Bay Shores
RRSP
Так смысл RRSP как раз в том, что можно инвестировать эти деньги, а не просто они лежат мертвым грузом, не?
27.09.2018 EE 462
03.10.2018 ITA
30.10.2018 AOR
29.11.2018 Med passed, BIL
04.12.2018 Biometrics completed
08.04.2019 Comprehensive security screening
27.09.2019 Re-med request
10.10.2019 Med passed
11.10.2019 PPR
27.02.2020 Landed
30.01.2024 Citizen
03.10.2018 ITA
30.10.2018 AOR
29.11.2018 Med passed, BIL
04.12.2018 Biometrics completed
08.04.2019 Comprehensive security screening
27.09.2019 Re-med request
10.10.2019 Med passed
11.10.2019 PPR
27.02.2020 Landed
30.01.2024 Citizen
RRSP
Ну так RRSP куда-то там вкладывается же. Перекроет ли это инфляцию - сомневаюсь, но тем не менее. Подробностей не знаю однако, тут как раз вроде и тема об этом.
Но если работодатель матчит - то почему бы и нет?
У меня Defined Benefit Plan, все ясно и понятно. Чего-то там индексируется тоже, но не вникал. Повлиять я на это все равно не могу.
Но если работодатель матчит - то почему бы и нет?
У меня Defined Benefit Plan, все ясно и понятно. Чего-то там индексируется тоже, но не вникал. Повлиять я на это все равно не могу.
RRSP
rabbit, я не знаю, поэтому и спрашиваю у более прошаренных. Мы с женой использовали RRSP как метод обеспечения даунпеймента на покупку жилья, но это явно неосновной вариант использования.
Отправлено спустя 1 минуту 52 секунды:
vlil, у меня работодатель нынешний не матчит. Зато имеет свой пенсионный план и матчит его - на 6% моих взносов добавляет 9% от себя. ХЗ хорошо это или плохо, выбора не дают, все enrolled.
Отправлено спустя 1 минуту 52 секунды:
vlil, у меня работодатель нынешний не матчит. Зато имеет свой пенсионный план и матчит его - на 6% моих взносов добавляет 9% от себя. ХЗ хорошо это или плохо, выбора не дают, все enrolled.