Вопросы начинающего предпринимателя
Вопросы начинающего предпринимателя
Почти нечего добавить к Ивану. Только пара вещей: если машина зарегистриривана на бизнес, то страховка будет выше. Никто так не делает, делают наоборот - используют личный транспорт на бизнес. И да, нужен ежедневный лог. Затраты можно списывать либо по километражу (ставка за км есть на сайте CRA, обновляется каждый год), либо по факту, тогда можно включить ремонты, страховку и проч. В разумных пределах.
Домой слетать можно, и списать билеты на затраты, но при условии, что вы привезете оттуда какие-то контракты, или хотя бы договор о намерениях, протоколы переговоров, образцы товаров. По крайней мере будет отмазка, но как на это посмотрит конкретный инспектор из CRA - хз.
Домой слетать можно, и списать билеты на затраты, но при условии, что вы привезете оттуда какие-то контракты, или хотя бы договор о намерениях, протоколы переговоров, образцы товаров. По крайней мере будет отмазка, но как на это посмотрит конкретный инспектор из CRA - хз.
Лучше попробовать и потом жалеть, чем не попробовать и потом жалеть.
Вопросы начинающего предпринимателя
Вы списываете пропорционально. Если квартира в которой вы живете - это home office то вы сами оцениваете насколько это офис и в этой пропорции списываете в расход компании. То же касается коммунальных платежей, интернета, телефона и т.п.
Подобные покупки - это не разовое списание. Вы списываете depreciation купленного ассета.
То есть если купили ноутбук - это не значит что вы потратили что то, вы перевели средства из кэша в ассет. Но так как ассет теряет в стоимости, вы это и списываете каждый год.
Вопросы начинающего предпринимателя
Есть, капитан бухгалтер! Все верно.
В первом пункте оценить то можете что угодо, но надо будет уметь и обосновать фактами.
И ассеты да - списываются по частям. Есть просто таблицы у CRA какой вид покупки за сколько лет теряет цену до нуля. Называть это реальным обесцениванием некорректно, это обесценивание в версии налоговой, нежели оценивание рыночной стоимости на киджджи.
В первом пункте оценить то можете что угодо, но надо будет уметь и обосновать фактами.
И ассеты да - списываются по частям. Есть просто таблицы у CRA какой вид покупки за сколько лет теряет цену до нуля. Называть это реальным обесцениванием некорректно, это обесценивание в версии налоговой, нежели оценивание рыночной стоимости на киджджи.
Вопросы начинающего предпринимателя
Все верно, Иван, я с вами не спорю в данном случае, я дополняю. Как и вы, судя по всему.
-
- Заслуженный форумчанин
- Сообщения: 1744
- Зарегистрирован: 24 ноя 2019, 12:43
- Откуда: без определенного места жительства
Вопросы начинающего предпринимателя
То, что нельзя за счет компании снять жилье, понятно. В России такой фокус прокатывает, многие компании оплачивают экспатам аренду жилья. То что можно отнести часть арендных платежей на затраты, я знаю, но не думаю, что дадут списать более 20%.
Про машину меня не до конца верно поняли. Я не собираюсь списывать затраты (бензин, ремонт) на машину. Допустим, есть на балансе компании 20К. Можно их выплатить себе в качестве дивидентов, заплатив 5К налогов, и купить машину как физ.лицо, или купить на баланс компании, не платя налоги. Про страховку понял, что она выше.
Списание налогов за счет ноутбука, телефона - относительно небольшая экономия на налогах. Ноутбук эквивалентен одной месячной аренде на жилье, но ноутбук покупаешь раз в 3-5 лет, а аренду платишь каждый месяц.
Про машину меня не до конца верно поняли. Я не собираюсь списывать затраты (бензин, ремонт) на машину. Допустим, есть на балансе компании 20К. Можно их выплатить себе в качестве дивидентов, заплатив 5К налогов, и купить машину как физ.лицо, или купить на баланс компании, не платя налоги. Про страховку понял, что она выше.
Списание налогов за счет ноутбука, телефона - относительно небольшая экономия на налогах. Ноутбук эквивалентен одной месячной аренде на жилье, но ноутбук покупаешь раз в 3-5 лет, а аренду платишь каждый месяц.
Вопросы начинающего предпринимателя
Каким образом у Вас получилось 5К налогов с 20К дивидендов? Ключевое слово "дивиденды" Дайте подробности расчета...
Отправлено спустя 8 минут 51 секунду:
Вот тут правильно. Я списывал 15%, и моя бухша говорила, что это агрессивно. Хотя знаю людей, которые списывают 20% и даже 25%. Но моя бухша сказала, что сталкивалась с аудитом CRA. "Сколько часов в сутки, сколько дней в неделю, и какой процент от площади дома Вы используете под офис?" Бывали такие вопросы. Понятно, что можно говорить про часть коридоров, кухню, туалеты. Все это очень серая эрия. У меня было два аудита, но этого не проверяли. Но из того опыта что у меня есть - аудит CRA это вообще серая эрия. Почти все 100% зависят от того, кто проводит аудит. Если вальяжный дядька предпенсионного возраста то это одно, а если молодой и рвущий жопу чтобы сделать карьеру китаец, то это совсем другое.
Лучше попробовать и потом жалеть, чем не попробовать и потом жалеть.
Вопросы начинающего предпринимателя
До $44,740 в 2020-м налог на non-eligible dividends 9.24%.
https://www.taxtips.ca/taxrates/on.htm
Но все равно... что делаетца-то! Сильно подорожало. Я нашел свои подсчеты от 2014 года, было до $39,020 всего 2.77%. Потому я сильно и удивился. Ой шо Трюдо с либерастами творят...
Сейчас, похоже не имеет смысла связываться с дивидендами вообще. Раньше имело смысл все фигячить в дивиденды, не платя зарплаты вообще. Даже заплатив 15% такс на корпорацию, было выгоднее вытаскивать деньги под дивиденды. А сейчас те же шары, вид сбоку.
https://www.taxtips.ca/taxrates/on.htm
Но все равно... что делаетца-то! Сильно подорожало. Я нашел свои подсчеты от 2014 года, было до $39,020 всего 2.77%. Потому я сильно и удивился. Ой шо Трюдо с либерастами творят...
Сейчас, похоже не имеет смысла связываться с дивидендами вообще. Раньше имело смысл все фигячить в дивиденды, не платя зарплаты вообще. Даже заплатив 15% такс на корпорацию, было выгоднее вытаскивать деньги под дивиденды. А сейчас те же шары, вид сбоку.
Код: Выделить всё
Corporate Tax Rate Personal Tax Rate Combined Tax Rate
Eligible Dividends 25% 39.34% 54.5%
Non-Eligible Dividends 15% 45.30% 53.5%
Employment Income 0% 53.53% 53.53%
Лучше попробовать и потом жалеть, чем не попробовать и потом жалеть.
-
- Заслуженный форумчанин
- Сообщения: 1744
- Зарегистрирован: 24 ноя 2019, 12:43
- Откуда: без определенного места жительства
Вопросы начинающего предпринимателя
Скоро еще больше подоражает. За CERB и выпавшие из-за коронавируса налоговые поступления все равно придется платить ))
Да, дивиденды не дают никакой экономии. Я считал, что если выплатить себе 100К в качестве зарплаты или в качестве дивидендов, то общая сумма налогов будет почти полностью идентична. Выгода есть только в том случае, если супруг\супруга не работает, то ему\ей можно выплатить дивиденды.
Поэтому меня и интересует вопрос, как потратить корпоративные деньги в личных целях. В России есть просто кладезь способов - покупка авто на компанию, выдача кредита учредителю и куча других.
Вопросы начинающего предпринимателя
На да, зато Алексу щастя
Да фик там, видимо. Какие-то лазейки есть, их не может не быть. Они всегда что-то оставляют сильно хитрозаумное "для себя"... Но как их найти? Тут нужен продвинутый бух, имха. Если Вы в Торонто, то могу одного подсказать. Мужик сильно ушлый, хотя и со своими тараканами.
Лучше попробовать и потом жалеть, чем не попробовать и потом жалеть.
Вопросы начинающего предпринимателя
Ноутбук раз в 3-5 лет это Вы загнули.
Если у Вас есть жена и тем более дети- всем нужны телефоны, которые время от времени ломаются и устаревают.
Тоже с ноутами.
Соберите себе мега игровую станцию десктопную,. многие террабайты диска, видеокарта, мониторы, телевизоры и прочее...
Станьте лендлордом с рентал бизнесом - вся мебель и бытовая техника будет идти на любимых жильцов а не на Ваши радости...
И проче и прочее...
Выше определенного предела люди обычно не тратят ничего больше на еду и одежду - расходы неминуемо начинают быть похожими на какие то затраты на бизнес. А если не начинают - измените привычки чтоб начали... А Вы пытаетесь именно спросить как потратить на еду больше чем люди обычно едят.
Вопросы начинающего предпринимателя
1) Вы не спишите полную стоимость авто в первый год. Вы будете списывать ее depreciation каждый год.
2) Если вы пользуетесь авто в личныъ целях - это бенефит, который дает вам ваша компания. Такой бенефит нужно указывать в денежном эквиваленте в свое налоговой декларации и платить с него налог.
3) При аудите вам придется рассказать, зачем вашей компании авто.
Отправлено спустя 1 минуту 28 секунд:
Компания - это не средство ухода от налогов, так что ничего удивительного в этом нет
Хотите не снизить налог - откладывайте деньги в RRSP.
-
- Заслуженный форумчанин
- Сообщения: 1744
- Зарегистрирован: 24 ноя 2019, 12:43
- Откуда: без определенного места жительства
Вопросы начинающего предпринимателя
Каким образом российская налоговая узнает о наличии канадского налогового резидентства? Если узнает, то сообщает ли о движениях в адрес канадской налоговой? Может быть кто-нибудь сталкивался с этим? Причем ведь поступления могут быть любые - получил дивиденды от Газпрома или продал утюг на Авито.
Да, граждане России должны уведомлять ФМС о наличии вида на жительства\гражданства. Но, во-первых, сообщаться нужно в ФМС, а не в налоговую. Во-вторых, вид на жительство\гражданство и налоговое резидентство практически не связаны. Я могу быть гражданином Канады и России, но безвылазно попивать смузи на Бали.
Да, граждане России должны уведомлять ФМС о наличии вида на жительства\гражданства. Но, во-первых, сообщаться нужно в ФМС, а не в налоговую. Во-вторых, вид на жительство\гражданство и налоговое резидентство практически не связаны. Я могу быть гражданином Канады и России, но безвылазно попивать смузи на Бали.
Вопросы начинающего предпринимателя
Alt, я начинающий канадский самозанятый, но с этим вопросом разбирался для того, чтобы понять про уведомление ЦБ о счетах в иностранных банках.
Короткое резюме: всё плохо, обо всям могут узнать, на халяву мы не успели. Тут народ десятки лет не настаивал на уведомлении соответствующих налоговых, но теперь есть вот эта фигня
https://www.oecd.org/tax/beps/country-b ... nships.htm
. Так что если вы в точности не знаете, что делаете, я бы не рисковал, и сам следую своим советам.
Если вы посмотрите на сайте, то там обмена информации "непосредственно между" нет, но мне он как-то раньше даже на этом сайте мерещился. В любом случае, никто вам не гарантирует ситуацию, что они не наладят его завтра и не обменяются данными за последние 3 года. Пока за год назад, что ли, делали, но тут всё идёт к всем-со-всеми и 100% прозрачности. Эта фигня выгодна фискальным органам всех стран, поэтому будет развиваться.
По поводу утюга на Авито. Судя по судебной практике в РФ без нарушений валютного законодательства на вас будет всем плевать. Судя по публикациям СМИ в Канаде и формулировкам в связанных штуках (что немного не тот уровень, но всё же), на утюг Канаде плевать.
Отправлено спустя 10 минут :
Короткое резюме: всё плохо, обо всям могут узнать, на халяву мы не успели. Тут народ десятки лет не настаивал на уведомлении соответствующих налоговых, но теперь есть вот эта фигня
https://www.oecd.org/tax/beps/country-b ... nships.htm
. Так что если вы в точности не знаете, что делаете, я бы не рисковал, и сам следую своим советам.
Если вы посмотрите на сайте, то там обмена информации "непосредственно между" нет, но мне он как-то раньше даже на этом сайте мерещился. В любом случае, никто вам не гарантирует ситуацию, что они не наладят его завтра и не обменяются данными за последние 3 года. Пока за год назад, что ли, делали, но тут всё идёт к всем-со-всеми и 100% прозрачности. Эта фигня выгодна фискальным органам всех стран, поэтому будет развиваться.
По поводу утюга на Авито. Судя по судебной практике в РФ без нарушений валютного законодательства на вас будет всем плевать. Судя по публикациям СМИ в Канаде и формулировкам в связанных штуках (что немного не тот уровень, но всё же), на утюг Канаде плевать.
Отправлено спустя 10 минут :
В некоторым смысле, конструктивно не существует переключатель "канадское/российское налоговое резиденство". Есть не связанные друг с другом мнения налоговых двух стран о том, являетесь ли вы налоговым резидентом и соглашение об избежании двойного налогообложения (очень, кстати, хорошее). В случае если "что-то пойдёт не так", вам насыпят требований в один или два почтовых ящика, а бегать с бумагами и цитатами из того самого соглашения будет не кто иной как Вы.
-
- Заслуженный форумчанин
- Сообщения: 1744
- Зарегистрирован: 24 ноя 2019, 12:43
- Откуда: без определенного места жительства
Вопросы начинающего предпринимателя
Как понимаю, после переезда в Канаду о канадских счетах российскую налоговую можно не уведомлять. Поправьте меня, если это не так.
Другие источники говорят, что обмен "непосредственно между" есть. Но до конца непонятно, как он работает. Тут есть два нюанса:
1) Как сопоставлять базы налоговых разных стран. Знаю, что некоторые (неканадские) банки требуют предоставить налоговый номер своей страны при открытии счета.
2) Не уверен, что при открытии счета в Канаде данные о вас попадут в выборку для отправки в российскую налоговую, так как счет вы открывали уже как резидент.
Я вижу только следующий механизм информационного обмена в рамках соглашения об избежании двойного налогооблажения. Канада в рамках https://www.oecd.org/tax/beps/country-b ... nships.htm передает в вашу родную налоговую информацию о движениях по счету. Родная налоговая требует от вас разъяснений. В этом случае вы будете вынуждены заявить об наличии канадского налогового резидентства. Далее уже по желанию налогового инспектора движения по российским счетам могут отправиться в обратную сторону.