Несколько вопросов по налогам

[Choir]

Например, могу ли уехать в Россию на 7 месяцев и соответственно заплатить налоги там, а канадской заявить, что я неналоговый резидент?

не можете. Первое условие - не жить здесь два года. Потом - все эти вот ties.
Если уедете на 7 мес., то там вы заплатите их налог, а Канаде потом доплатите до ее ставки (Канада и Россия - в числе подписавших Гаагскую конвенцию по налогообложению).
Вернее, немного не так. О своем нерезидентстве вы можете сообщить канадской налоговой незамедлительно. Но если вернетесь ранее, чем через два года, с вас все удержат.

Отправлено спустя 2 минуты 32 секунды:

Полгода назад слышал о введении 25% ставки налога на доход на сдачу недвижжимости для нерезидентов. Откуза взялась эта ставка?

это не взялось, это всегда так было.

Отправлено спустя 2 минуты 30 секунд:

Еслиб были то снять ties с Канадой им бы не удалось при наличии недвижки.

нет, это не так. Наличие недвижки само по себе - это не ties.
А вот наличие недвижки, доступной в любой момент для проживания уехавшего - ties.
Можно сдавать недвижку через агента третьим лицам. И тогда она перестает быть ties.

Отправлено спустя 3 минуты 9 секунд:

Тогда выходит, что коренной канадец, уехав на заработки в страну с низкими налогами, например в ОАЭ, все равно должен доплачивать налоги в Канаде?

нет.
Если он уехал на более чем два года и не имеет ties (про недвижку смотрим выше) - он не платит налог.
Главный tie, от которого не уйти - это супруг или супруга в Канаде или дети несовершеннолетние. Вот это все, уже никак не обойти.
Недвига - все ее тут имеют, поверьте, работаюшие в Эмиратах. Многие и не одну. Сдают и платят исправно 25% от сдачи. Это - фигня полная, по сравнению с заработками там.
Но от водительских прав, канадских счетов в банке и медицины все отказываются. Это ties, и серьезные. Особенно медицина, далее - права. Счета в банке - очень secondary и налоговая на них смотрит по совокупности. Если у вас 5 счетов и три канадские кредитки - это одно. А если один счет, а все остальные закрыты и кредитки тоже - это другое.

Есть primary ties, а есть secondary ties.
CRA смотрит по совокупности.

В числе ties есть и канадский паспорт.
И, внимание - намерение когда-либо вернуться в Канаду. То есть, нерезидент должен не иметь намерения вернуться.
Все экспаты ржут.

Отправлено спустя 4 минуты 29 секунд:

в страну с низкими налогами, например в ОАЭ

в ОАЭ вообще налогов нет, а не низкие:)

Минус нерезидентства - ты возвращаешься потом как новый иммигрант: с нулевой кредитной историей, необходимостью сдавать на права и так далее. Мне, например, заняло не менее года заново отстроить кредитную историю. И вождение я заново сдавала.

[Alt]

Choir, как это странно. Устраиваются в Emirates российский и канадский пилоты. Первый не платит ни копейки, а второй платит 50% в течение двух лет? Это еще при условии, что нет семьи.
Отказаться от прав, банковскокого счета, страховки наверное не проблема совсем.

И, внимание - намерение когда-либо вернуться в Канаду. То есть, нерезидент должен не иметь намерения вернуться

А по возвращении в Канаду можно заявить, что передумал? ))

[Choir]

Устраиваются в Emirates российский и канадский пилоты. Первый не платит ни копейки, а второй платит 50% в течение двух лет? Это еще при условии, что нет семьи.

нет же.
Смотрите. Вы уехали. Скажем, в ноябре 2021. В феврале 2022 вы подали налоговую декларацию, заплатили налоги за 2021 и сообщили налоговой, что, мол, все, адьос, я уехал.
И не плАтите никаких налогов. Но если вы вздумаете вернуться в 2023, с вас все вычтут. Вам надо МИНИМУМ два года не возвращаться.

А по возвращении в Канаду можно заявить, что передумал? ))

прецедентов того, что налоговая к этому придралась, не было в истории экспатства совсем.
Но, тем не менее, такой пункт есть. Несовершенна система.

[Alt]

Даже любопытно. Житель Монреаля, с сумасшедшими налогами, закончив школу, едет учиться в Техас. Там устраивается на подработку в Макдак. Вот реально такой юный абитур доплачивает налоги в канадскую казну?

[Choir]

Alt, Техас - это не эМираты. У Канады с США совершенно особые договоренности и отношения с налогами. Почитайте.

[Alt]

В России брал уроки английского у одного канадца. Репетитором он подрабатывал, а работал каким-то дизайнером. Вот неужели, он доплачивал налоги...

[Choir]

Alt, блин, ну я же пишу - если не живешь в Канаде более двух лет, ничего не доплачиваешь.
И не доплачивать можно начинать сразу, уведомив налоговую о своем отъезде в своей декларации о доходах. Проблемы, если и начинаются, начинаются по возвращении.
А ваш репетитор так и вообще, поди, за кэш репетитором работал. Вы ж ему квитанцию, наверное, не выписывали?
Мы говорим сейчас об официальных работах на официальные компании заграницей. Тот же Этихад или там Бритиш Петролеум.

Вы читайте первоисточник. Там все написано.
Но написано немного с переподвыподвертом. У всех экспатов есть свои бухгалтеры с опытом именно по не/резидентству и знанием всей историй судебных процессов по данному вопросу. Хотя, как по мне, бухгалтер и не нужен.
Самый сложный tax return - первый после отъезда.
По приезду просто подаешь декларацию как в первый раз и все. Они могут задать вопросы. Прецеденты были. Были и нехорошие. Но в подавляющем большинстве - все у всех нормально.

[Mishka]

Choir, а если работаешь в Канаде, но не живёшь и не планируешь приезжать?

[Choir]

Mishka, без понятия.
Мне это нерелевантно.

[Mexico]

Налоговая в Канаде не работает на таком уровне дотошности.
Если у Вас недвижимость зарубежом - ну бывает, Вас спросят в tax return владеете ли Вы чемнибудь зарубежом сверх $100k цены и понадеются на Вашу честность. Дальше этот ответ может быть испрользован против Вас
1)при покупке чеголибо в Канаде как First Time Homebuyer или нет с двойной выплатой налога LTT
2)при продаже этой квартиры вне Канады

Эти вещи в CRA более менее могут увязать между собой и послав запрос в РФ по новой системе - могут теоретически чтото нарыть. А могут нет.

Но что там квартира делает сейчас, кто и почему получает с нее ренту, если это не Вы - на все эти вопросы CRA практически нереально найти ответы. Все что способна сделать Канада- отправить запрос с получением информации о Ваших финансах в той стране. Если чтото капает Вам на счет - они это увидят. А если на счет родственников - никак не увидеть.
И продажа аналогично - долгое время все используют прием - подари квариру родственнику и пусть он ее продаст.

Что касается юристов и консультаций - я бы этих паразитов тут вообще не кормил с их оборзевшими ценниками ради такой пустышечной проблемы.

Значит:
1. Я скажу что имею недвигу (на 100-120 тыщ)
2. Я отдам недвигу по договору безоплатной оренды в пользование родственнику - не смутит ли CRA что я с оренды не имею денег? Ну я скажу "это мой родственник, и я не хочу себе головной боли заниматься орендами и т.п. в Канаде"
3. Если недвига не жилая, а комерческая, я тоже попаду на двойную выплату налога LTT?
4. При продаже как доказать стоимость квартиры если я инвестор? Стоимость = инвестиция (сума денег по договору инвестиции)

[Ivan.Galv]

Если недвига не жилая, а комерческая, я тоже попаду на двойную выплату налога LTT?

Если это сарай для убивания свиней - может и обойдется. А если там живут люди то будете платить полный LTT.
https://www.fin.gov.on.ca/en/bulletins/ltt/1_2008.html

Вы сами себе сложности придумываете, но отговаривать Вас не будут)

При продаже как доказать стоимость квартиры если я инвестор?

Будете нанимать оценщика который оценит разницу цены продажи минус покупки

[Mexico]

Ivan.Galv, там вообще никто не живет, ни свини ни люди. Там работают люди... пришли, поработали, ушли...
Насколько я понял, для того что бы попросить Tax Refund, я не должен иметь Дом (Home) - любая другая недвига не проблема. Или я что то не так понял? Так же ссылка которую вы дали об Онтарио, в других провинциях тот же закон?
Не совсем понятно касательно оценщика: я заплатил за недвигу 70тыщ (согласно договора инвестиции) продал за 90тыщ (согласно договора продажи) - что оценщик будет оценять?

[Ivan.Galv]

В Канаде различают что там делают люди и какой zoning. Если там zoning residential, то этот закон по Вашу душу, если office то нет.
На английском дом это house, а home это любой обьект недвижимости, включая квартиру или легальный бейсмент. Поэтому я и писал что все вокруг фразы residential построено.
В других провинциях LTT может вообще не существовать, да.
Если купили по 70 а продали по 90, оценщик оценит что в год иммиграции в Канаду она стоила 80тыс. Приехав с 80к недвижкой и продав ее позже за 90к, четверть Вы должны уплатить в capital gains tax, то есть $2500.

[Alt]

Если купили по 70 а продали по 90, оценщик оценит что в год иммиграции в Канаду она стоила 80тыс.

А считают именно в канадских долларах? В рублях недвижимость может подорожать, а в долларах подешеветь.

[Choir]

Alt, да, в канадских считают:)