Банковский чек от CRA и нерезидент. Дилемма.

[Mariner178RUS]

Доброго времечка!

По долгу службы оказался в 2015-м у западных берегов северной Атлантики. В составе международного экипажа судна с норвежскими хозяевами. Месяца 3-4 таскали нефтяку с прибрежных месторождений на терминалы в штате NF&L. Немного погодя (почти год), контора с помощью бухгалтеров в St. Johnes добилась оформления возврата уплаченного налога в виде чека. Норвежские и филиппинские коллеги уже давно свои кровные по ним получили, а вот славянская часть всё еще в поисках как.

Как обналичить именной банковский чек нерезиденту из РФ , выданный на возврат канадского налога (валюта CAD)???

Банки в РФ берутся только за чеки в USD или EUR, да и то весьма неохотно. Финансовые конторки типа moneypolo, okpay, epay с недавних пор с чеками вообще завязали. Откопал каких то дельцов, что за мзду открывают счета в европейских банках (Латвия , Чехия и тд) - тоже без вариантов.

Я уже, в принципе, готов и сам в какой нибудь банк на тот берег смотаться, сумма в чеке позволяет. Но есть ли в этом смысл? Не пошлют ли меня, шкабаря заезжего??
В недрах форумов писано было где то, что любой , имеющий счёт в канадском банке (если я передоверю ему чек подписью с обратной стороны) сможет его обналичить в одночасье, а тэньге, обменяв в USD, отправить обратно мне. Это вообще реально?

Заранее спасибо!)

[AlexAA]

Теоретически - это возможно - практически - НИКТО не будет этого делать, если они - не ваши друзья.
Это слишком похоже на известнейший скам - когда тебе дают чек, ты ложишь его на свой счёт и высылаешь деньги тому, кто дал тебе чек - через недельку выясняется, что чек - без покрытия и тебя обула на Х канадских долларьев.
У данного скама - есть вариации (ну типа тебе дают работу или ты должен вывесить рекламму на своей машине и часть средств перевести тому, кто ббклеит твою машину), но я не вдавался в подробности...
То, что вы пишете - СЛИШКОМ смахивает на этот скам.

[Starcrafter]

Не резидентам можно открывать счета в Канаде. Если сума достаточная, слетайте и обналичьте лично.

[Mariner178RUS]

AlexAA, может и похоже. Каждый ведь подтекст сам себе определяет.

Братьёв-сватьёв в Канаде пока не вскрылось, а доверять постороннему человеку сумму в 13 килобаксов - дело рисковое. Я лучше бы сам съездил. Документы сопроводительные (заявление на выдачу ITN, формы T1013, T1) в цифре есть. Оригиналы, скорее всего там, в Сэйнт Джонсе, у бухгалтеров.
Просто много непоняток, что мне понадобится, если ехать самому. Какой банк? Что при себе иметь.
Ну, с визой то понятно, конечно же))

Вот и обращаюсь к вам, любезные, за советом. Может был у кого такой опыт.

[Starcrafter]

Поищите здесь на форуме. Люди открывают банковские счета из вне Канады, переводят на них деньги и по переезду ими распоряжаются.

Ну или позвоните, например, в RBC или BMO. Может чего подскажут.

Еще момент. Если нет кредитной истории местной, то чеки обналичивают на банковский счет с задержкой. Проторчите в Канаде с недельку

[vlil]

Mariner178RUS, у вас как-то не прозвучало, от кого чек... если напрямую от CRA, то:

You have the right to cash your Government of Canada cheque at any bank for free, even if you’re not a customer.

https://www.canada.ca/en/financial-cons ... heque.html
Но вот дальше там непонятно. "Банк может отказать, если сумма чека более $1500"... может, или обязательно откажет? ХЗ.
Все-таки наверное проще счет открыть. Открывают нерезидентам, вполне. Особенно если толком объяснить для чего, да и документы покажете. И чегой-то сдается мне, что на чеки от гавернмента никакого холда нету.
Дисклэймер - все сказанное выше - чистое ИМХО. Чеки до 1500 - было дело обналичивали, без проблем, а как дальше - на знаю.

[Starcrafter]

BMO делал мне холды на чеки более 100 долларов на 7 дней или 10 дней.
RBC в начале пути делал примерно тоже, но через какое то время убрали этот холд.

В принципе, BMO просил сделать кредит чек, что я им не позволил. От этого и были холды. Клерк говорила что если история хорошая, то холдов не будет.

[Mariner178RUS]

Starcrafter, vlil мерси вам за наводку.
Отписал в RBC и BMO свои вопросы.
Из RBC уже пришёл ответ:
"To cash cheques at our institution you will need to be a client with our bank (have a bank account with us), since you are currently a non-resident we require the following in order to open an account with us:
-Canadian Passport
and
-Source of Income in Canada (pension or employment income)."

Уточнил , что из паспортов у меня только русский, работы в Канаде уже года 2,5 нет (да, собственно, и не было никогда, т.к. контракт у меня всегда был только с норвежским работодателем), готов получить визу и явиться в банк, где мне смогут обналичить чек. Жду ответа.

vlil , да , чек выдан именно СRA. Похоже, та фраза, что вы цитировали , касается только канадцев , а не всех подряд забугорных , грубо говоря, туристов. Ушёл рыться по вашей ссылке...))

[vlil]

Это они чегой-то гонят, про Canadian Passport... а как же тогда студенты и работяги? Да и жене я было дело хотел счет открыть (но разнадобилось), когда была по визитерской визе. Сказали что при ее личном присутствии с паспортом (российским соответственно) - но проблем. У вас ситуация отличается разве что отсутствием канадского адреса, ну так это решаемо наверное. Зато источник денег прозрачнее некуда.

[Mariner178RUS]

Только что получил от RBC ответ:
" Our non-resident policy recently changed (last year), our new policy only allows us to open accounts for non-resident that have a Canadian passport and some sort of Canadian income unfortunately we are not be able to open accounts for non-residents if they do not meet those requirements. However there are other banks in Canada that have different non-resident policies and maybe able to open an account for you without a Canadian passport or Canadian income."
Так что, они отпадают.


А вот что пишут из BMO:
"I can confirm that we will be able to cash in your cheque if you have an account with BMO. Otherwise, it would not be possible as you would need to first deposit your cheque to your account before accessing your funds. "
Продолжил опрос о требованиях для открытия счёта.

vlil, Меня заинтересовала по вашей ссылке такая штука как direct deposit. Я конечно не силён в финансовой терминологии по англицке, но, насколько я понял, это обычный электронный перевод на личный счёт в любом банке. При чём можно сразу зарубеж с последующей конвертацией в местную валюту. Услугу предоставляют вот эти учреждения :
https://www.canada.ca/en/government/dept.html

CRA там есть, но запарка в том, что в списке стран нет России:
http://www.tpsgc-pwgsc.gc.ca/recgen/dd/ ... d-eng.html

Может открыть счёт в Латвийском банке и запросить перевод туда, а чек аннулировать после?

[vlil]

М-да. Закручивают гайки однако...
Про Direct Deposit в заграницу не слыхал... хотя бывший коллега канадскую пенсию во Франции получал, как бы не именно таким образом. Правда потом срочно вертал все взад, "прописываясь" обратно в Канаде у дочери, налетев на non-resident tax на эту самую пенсию... но это уже совсем другая история.
Но думается мне, что когда чек уже на руках - никакой direct deposit уже не сделают.
А чего бы вам не спросить в одном из "мультинациональных" банков (типа Citi или HSBC), в той же Латвии, или где еще есть возможность - положат ли они канадский чек вам на счет. Ну и сколько комиссии возьмут. Будет долго, до пары месяцев, но такое в принципе работает. Может оказаться дешевле чем в Канаду мотаться.
Ну и попробуйте с CRA по телефону пообщаться, там обычно вменяемые люди отвечают. Может и подскажут чего.

ЗЫ С меня было дело российская налоговая 300 рублей хотела... хотя я уезжая отовсюду снялся и даже ИНН им сдал, взамен получив справку что ничего не должен. Так я им чек на 10 баксов почтой послал. Как ни странно - успокоились, а то мотали пожилой маме нервы своими бумажками. Хотя деньги так со счета и не снялись. Потроллил в общем...

[christina88]

Я месяц назад открывала счет в RBC, будучи там по тур.визе.
Позвонила в поддержку, мне назначили appointment в ближайшем ко мне отделении. С собой взяла украинский загран паспорт и водительские права. Все заняло минут 30-40, чтоб меня внести в систему, сразу выдали вреенную карту, а через недел прислали основную. Открывала savings card без абонплат. Главное, нужно указать адрес кого-то из местных, чтобы туда они могли выслать готовую карту и последующую корреспонденцию.

После разговора с поддержкой мне пришло письмо-подтверждение:

Personal Account Opening
To open a personal account with RBC, please bring the following with you:

RBC Client Card (for existing clients)

Social Insurance Number (optional)

Two pieces of valid identification. For example:

Canadian drivers license

Canadian/Foreign passport

Certificate of Canadian Citizenship

Major Credit Card

Canadian ABM/Bank Card

[Mariner178RUS]

Спасибо за ваш комментарий, christina88.
Получается как всегда, представители пишут одно, а на деле происходит другое.
А может разница в том, что вы открыли сберегательный счёт ("Открывала savings card без абонплат. "), а я спрашивал , видимо, о чековом.

Получил ответ от ВМО:
" I can advise that non-residents can apply in person to open a Canadian bank account with BMO Bank of Montreal. To submit your application, you will need to visit a BMO branch in Canada with personal identification. The request will be subjected to a risk assessment, as well as an assessment of the perceived needs and intended use of the account.
Bank of Montreal currently offers chequing and savings accounts held in US Dollar and Canadian Dollar currency. Other foreign currency accounts are not available at this time."

Попутно отправил запросы по поводу прямого платежа в Receiver General for Canada и CRA.

Пошёл читать как нынче визу к вам надыбать...