Переводы туда-сюда-обратно

[рыбка-тигровая]

ФЗ-№173

Переводы физических лиц за рубеж и расчеты с нерезидентами

Нерезидентом по закону от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" признают физических лиц, являющиеся гражданами Российской Федерации, постоянно проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года. Так же нерезидентами являются иностранные граждане, не проживающие постоянно в Российской Федерации на основании вида на жительство.
Ниже все ссылки даны на пункты вышеуказанного закона.

1.Резидент переводит деньги на свой иностранный счет за рубежом
Физические лица - Резиденты, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом от 7 мая 2013 года N 79-ФЗ "О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами", открывают без ограничений счета (вклады) в иностранной валюте и валюте Российской Федерации в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации.
Переводы резидентами на свои счета, открытые в банках за рубежом, со своих счетов в банках Рф производятся без ограничений при предъявлении банку при первом переводе уведомления налогового органа по месту учета резидента об открытии счета с отметкой о принятии указанного уведомления (ст. 12, ч.4).

1. Резидент переводит деньги за рубеж близкому родственнику
Переводы физических лиц - резидентов со своих счетов в банках РФ, в пользу резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии: родителями и детьми, дедушками, бабушками и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца и мать) братьями и сестрами, (усыновителями и усыновленными), на счета указанных лиц, открытые банках РФ либо в зарубежных банках, осуществляется без ограничений по суммам в соответствии с Указанием Банка России от 20.07.2007 N 1868-У "О представлении физическими лицами - резидентами уполномоченным банкам документов, связанных с проведением отдельных валютных операций" Физическим лицам - резидентам необходимо представлять уполномоченным банкам документы (копии документов), подтверждающие, что физические лица являются супругами или близкими родственниками (ст.9, п.1, пп.17)
Документы, подтверждающие, что физические лица являются супругами или близкими родственниками, включая документы, выданные органами записи актов гражданского состояния (свидетельство о заключении брака, свидетельство о рождении), вступившие в законную силу решения суда об установлении факта семейных или родственных отношений, об усыновлении (удочерении), об
установлении отцовства, а также записи в паспортах о детях, о супруге и иные документы, предусмотренные законодательством Российской Федерации

2. Резидент переводит деньги за рубеж лицу, также являющимся резидентом РФ
Перевод физическим лицом - резидентом из РФ в пользу иных физических лиц - резидентов на их счета, открытые в банках за рубежом осуществляется в суммах, не превышающих в течение одного дня черезодин банк суммы, равной в эквиваленте 5 000 долларов США по официальному курсу ЦБ на дату списания денежных средств со счета резидента (Ст.9,п.1,пп12)

3. Резидент переводит деньги за рубеж физическому лицу-нерезиденту
Осуществляется без ограничения (ст.6 , исключения имеются не относящиеся к операциям физических лиц)
4. Нерезидент переводит валюту за рубеж на свои счета
Нерезиденты имеют право без ограничений перечислять иностранную валюту со своих банковских счетов в РФ на свои счета в банках за рубежом (Ст.13, п.4)

6. Нерезидент переводит валюту и рубли со своих зарубежных счетов на свои российские счета.
Нерезиденты имеют право без ограничений перечислять иностранную валюту и рубли со своих банковских счетов в банках за пределами территории РФ на свои банковские счета в российских банках (Ст.13, п.3)
7. Нерезидент переводит нерезиденту валюту и рубли на территории РФ без открытия счета
Нерезиденты вправе без ограничений осуществлять между собой на территории РФ переводы валюты и рублей без открытия банковских счетов, (Ст.10 п.1.1)
8. Нерезидент переводит валюту и рубли из РФ за рубеж без открытия счета
Операциии осуществляются без ограничений (Ст.10, п.1.1)
9. Нерезидент получает из-за рубежа валюту или рубли без открытия счета в РФ
Операциии осуществляются без ограничений (Ст.10, п.1.1)
10. Нерезидент переводит валюту со счетов в РФ за рубеж другому нерезиденту
Операциии осуществляются без ограничений (Ст.10, п.1)

11. Расчет за товары и услуги на территории РФ между резидентами через их иностранные счета запрещены
Физические лица - резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции, не связанные с передачей имущества и оказанием услуг на территории Российской Федерации, с использованием средств, зачисленных в соответствии с настоящим Федеральным законом на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации. (ст 13, п.5,пп. 6)

[GalinaN]

".....Европейский союз готовится добавить в новый санкционный список две российские компании и пятерых человек, которые поддерживают беспорядки на Украине и/или получают от них выгоду. Об этом пишет Wall Street Journal со сылкой на неназванных дипломатов ЕС.
В числе юридических лиц, попадающих под новые санкции ЕС, названы крупнейшие российские банки - Сбербанк и ВТБ......"

Если и дальше пойдет такими темпами, то все переводы (крупные суммы) из России накроются или будут облагаться несусветными процентами

Вот интересно, сбербанковские международные карты Виза после санкции будут действовать в Канаде?