За счет за границей россиянам может грозить штраф

О вопросах, связанных с деньгами в любой форме, открытием и ведением бизнеса
Ответить
Аватара пользователя
tcherkon
Заслуженный форумчанин
Сообщения: 316
Зарегистрирован: 29 мар 2010, 05:17
Откуда: Екатеринбург -> Торонто

За счет за границей россиянам может грозить штраф

Сообщение tcherkon » 05 фев 2013, 23:14

Сегодняшняя статья в ведомостях. Что думаете по этому поводу?
http://www.vedomosti.ru/finance/news/87 ... y_k_rossii
(Процитирую полностью, т.к. статьи с сайта быстро убираются в архив, а доступ к нему платный :))
Через неделю деньги на зарубежные счета граждан должны будут поступать только из отечественных банков; нарушители рискуют отдать в казну всю сумму операции

Требование проводить расчеты по валютным операциям только через счета в российских банках существует давно — с 2004 г. Оно касается не только граждан России, но и проживающих здесь иностранцев, которые за год ни разу не выезжали за пределы страны. Исключение сделано лишь для проживающих за рубежом россиян, ни разу за год не приезжавших в Россию.

До сих пор требование чаще игнорировалось, говорит старший партнер «Пепеляев групп» Иван Хаменушко: во-первых, в законе о валютном регулировании есть норма, в которой говорится, что резиденты вправе (т.е. не обязаны) так поступать, во-вторых, не было санкции. C 13 февраля она появится в Кодексе об административных правонарушениях — штраф от 75 до 100% от суммы операции.

Это означает, что доход, который человек хочет зачислить на свой зарубежный счет, должен пройти транзитом через российский банк (после этого деньги можно свободно переводить на любые счета), говорит Хаменушко. Речь идет о доходах от сдачи в аренду и продажи недвижимости за границей, гонорарах, зарплатах для работающих и живущих за границей россиян (юристы спорят, касается ли требование россиян, имеющих вид на жительство за границей), доходах от ценных бумаг и продажи ПИФов и даже процентах по депозиту, перечисляет Хаменушко. Проценты действительно должны сначала поступить на счет в российском банке, подтверждает начальник департамента финансового мониторинга и валютного контроля «Нордеа банка» Ирина Мусорина, большинство состоятельных клиентов это требование выполняют.

Зачисление средств на зарубежные счета транзитом через российские банки нужно для мониторинга движения капитала, валютного контроля, стимулирования открывать счета в филиалах российских банков, борьбы с отмыванием незаконных доходов и уклонением от уплаты налогов, говорит федеральный чиновник, занимающийся контролем за валютными операциями.

Впрочем, из правила есть исключения, напоминает чиновник: например, на иностранный счет можно положить наличные, хотя придется объяснять происхождение крупной суммы. Еще одно исключение — займы, полученные от резидентов стран — членов ОЭСР или ФАТФ на срок свыше двух лет, отмечает директор юридической службы PwC Максим Кандыба. Но при большинстве стандартных операций нужен транзит через Россию, признает он.

Издержки могут быть разными. Придется сообщить налоговикам о счете за границей (иначе российский банк не осуществит перевод), потратиться на банковскую комиссию, не всегда контрагент захочет переводить деньги в российский банк, говорит Хаменушко, могут возникнуть и налоговые риски. С большинством стран есть соглашения об избежании двойного налогообложения, продолжает он, по ним трудовые доходы и поступления от аренды или продажи недвижимости облагаются налогами по месту их получения. Если налог уплачен за рубежом, можно смело переводить средства в Россию, успокаивает топ-менеджер крупного банка.

Но для большинства людей новые нормы, по всей видимости, не угроза — налоговики и валютные контролеры просто не узнают о счетах, уверен Кандыба. Узнают, спорит чиновник, например, через обмен информацией по соглашениям об избежании двойного налогообложения. Информация может появиться, если человек сам перевел деньги со своего счета в российском банке, говорит Хаменушко. К тому же чиновники могут направлять запросы в банки по группам клиентов, Швейцария уже готова отвечать на них. Располагая информацией о счетах, открытых резидентами России в иностранных банках, налоговые органы вправе сделать запрос в компетентные органы иностранных государств, отмечает главбух Райффайзенбанка Ирина Дроздова. Однако проверки с направлением таких запросов возможно осуществлять лишь точечно из-за сложности и длительности данных процедур, уточняет она. «Непросто получить информацию из зарубежных банков — только по решению суда», — соглашается топ-менеджер крупного банка. «Угроза для всех, реализуется выборочно», — резюмирует Кандыба.

Аватара пользователя
Marusja
Местный житель
Сообщения: 74
Зарегистрирован: 12 мар 2012, 03:40
Откуда: Окленд (Новая Зеландия)

Re: За счет за границей россиянам может грозить штраф

Сообщение Marusja » 06 фев 2013, 02:39

Не будет работать. Т.к. "найти и обезвредить" будет стоить для государства очень дорого, а не просто сложно и длительно (см. последний абзац). Будут пользовать эту норму выборочно, для устранения неугодных.
Короче вывод: перевели денежки из РФ заграницу, не держите этот счет больше - откройте в другом банке. Нет переводов из РФ - нет следов.
Аватара пользователя
frozen
Заслуженный форумчанин
Сообщения: 439
Зарегистрирован: 08 май 2011, 10:49

Re: За счет за границей россиянам может грозить штраф

Сообщение frozen » 06 фев 2013, 05:11

Ещё один резон пореже бывать в России.
SU 2morrow
Заслуженный форумчанин
Сообщения: 1813
Зарегистрирован: 13 окт 2012, 04:00

Re: За счет за границей россиянам может грозить штраф

Сообщение SU 2morrow » 06 фев 2013, 06:30

Marusja писал(а):Не будет работать. Т.к. "найти и обезвредить" будет стоить для государства очень дорого, а не просто сложно и длительно (см. последний абзац). Будут пользовать эту норму выборочно, для устранения неугодных.
Короче вывод: перевели денежки из РФ заграницу, не держите этот счет больше - откройте в другом банке. Нет переводов из РФ - нет следов.
Сейчас куча электронных платежных систем, карты типа Payoneer, ну а крупняк весь корпоративный, закон по моему верх идиотизма, разве что чиновники от едра по дурости попадуться :)
IhyotsD
alex6999
Местный житель
Сообщения: 66
Зарегистрирован: 10 фев 2013, 03:00

Re: За счет за границей россиянам может грозить штраф

Сообщение alex6999 » 10 фев 2013, 05:03

Marusja писал(а):перевели денежки из РФ заграницу, не держите этот счет больше - откройте в другом банке.
для россии получить доступ к этому счёту офицальным способом невозможно, если они конечно не соберут сведения что вы торговец оружием или чтото в этом роде.

неофицально - пробивается ваш кредитный рекорд, потом через знакомых сотрудников банка можно получить данные о том что у вас в этом банке есть и все движения по счетам. но это уже шпионские игры какието

Iren@66
Сообщения: 18
Зарегистрирован: 24 янв 2013, 04:50

Re: За счет за границей россиянам может грозить штраф

Сообщение Iren@66 » 14 фев 2013, 03:44

Насколько сложно в Канаде открыть 2 счета? Каковы издержки? Дело в том, что после продажи квартиры в России куда-то надо будет переводить средства. Для получения канадской зарплаты открыть другой счет, чтобы не светить первый в российской налоговой?
alex6999
Местный житель
Сообщения: 66
Зарегистрирован: 10 фев 2013, 03:00

Re: За счет за границей россиянам может грозить штраф

Сообщение alex6999 » 14 фев 2013, 05:47

если вы в канаде в легальном статусе(визитор катит) то хоть 20 счетов
если иммигрируете по независимой, то RBC открывает

кстати обратитесь в HSBC он и в россии и в канаде есть

Ответить

Вернуться в «Финансы и бизнес»