Перевод в Канаду крупной суммы - вопросы у банка?
Перевод в Канаду крупной суммы - вопросы у банка?
Здравствуйте! Возникают ли у канадских банков вопросы о происхождении средств при переводе новоиспеченными иммигрантами себе крупных сумм? Есть порядка $200 тысяч на своем счету в Сингапуре, все заработано честным трудом, но так получилось что это сложно подтвердить. Если все это разом перевести в канадский банк? Или как вариант просто задекларировать этот счет и потом переводить частями несколько лет.
- Olli
- Заслуженный форумчанин
- Сообщения: 5493
- Зарегистрирован: 15 дек 2011, 15:41
- Откуда: Оттава
- Контактная информация:
Re: Перевод в Канаду крупной суммы - вопросы у банка?
Пару раз слышал, что лучше до ста тысяч за раз переводить. Так и делал. Никто не интересовался.
2008- язык. 2010- туризм. 2012- отказ семье в SP. 2012-SP+TRV получены. 2013-OWP. 2014- стажировка/PGWP/контракт. 2015- EE(FSW,CEC,BC PNP)/пермиты на три года/номинация провинции BC. 2016-PPR/PR/учёба. 2017-диплом и лицензия иммиграционного консультанта.
Re: Перевод в Канаду крупной суммы - вопросы у банка?
В Сингапуре есть же HSBC?
В Канаде он тоже есть:)
В Канаде он тоже есть:)
Тётя Мотя.
Re: Перевод в Канаду крупной суммы - вопросы у банка?
Сингапурский HSBC и канадский HSBC будут друг другу иностранными банками. Внутренний перевод сделать не удасться.
Re: Перевод в Канаду крупной суммы - вопросы у банка?
It depends.
Я переводила. Гораздо проще, чем в другой канадский банк.
У меня, правда, был не сингапурский филиал, но суть та же.
Надо просто сходить в свой филиал в Сингапуре и узнать.
Потому что HSBC в Сингапуре и разных оффшорных локациях заточен под экспатские деньги. Которые экспаты потом хотят перевести в свои страны исхода.
Поэтому они знают, что делают.
Но, повторюсь, мой банк находился не в Сингапуре, хотя и в Азии.
Я переводила. Гораздо проще, чем в другой канадский банк.
У меня, правда, был не сингапурский филиал, но суть та же.
Надо просто сходить в свой филиал в Сингапуре и узнать.
Потому что HSBC в Сингапуре и разных оффшорных локациях заточен под экспатские деньги. Которые экспаты потом хотят перевести в свои страны исхода.
Поэтому они знают, что делают.
Но, повторюсь, мой банк находился не в Сингапуре, хотя и в Азии.
Тётя Мотя.
Re: Перевод в Канаду крупной суммы - вопросы у банка?
По вопросу вопросов у канадского банка.
Банку-то пофигу.
Вопросы могут быть у налоговой (законы меняются постоянно по поводу того, что должен и не должен банк сообщать в налоговую. Причем, кассир в банке может одно говорить, а по факту - другое).
Но главное - иметь все бумажки для налоговой, что эти деньги изначально были вашими до иммиграции.
Канадская налоговая работает всегда по принципу презумпции виновности. ТО есть, ты априори виновен, а потом ты доказываешь обратное. И это твоя проблема - как это доказывать.
Банк Рояль мне на днях прямо-таки доказывали, что они ничего никуда не сообщают. Вот прямо божились. При этом, они с удовольствием шлют тебе письма с просьбой подтвердить твоё налоговое резидентство, если у них возникают малейшие подозрения (со ссылкой на новый закон).
Также они могут запросто блокирнуть счет на крупную сумму. Если у них возникают подозрения. Причем, могут это сделать в пятницу под вечер. Ты им звонишь, они тебе говорят - а мы не можем вам сказать по телефону, идите в свой бранч. Бранч закрыт до понедельника. Ты сидишь и переживаешь. Приходишь в бранч в понедельник, бранч говорит, что они ничего не видят и все хорошо.
Ты снова идешь в свой онлайн банкинг - все заблокировано.
Закатываешь скандал в бранче. Те звонят в центр. Занимает день, чтобы разобраться.
Короче, что с налоговой, что с банками - как Бог на душу положит. Но спасение утопающих - дело рук самих утопающих.
Поэтому я бы сохранила все транзакции на счет в Сингапуре, чтобы, если вдруг что, показать налоговой происхождение денег, и, главное, то, что деньги туда поступили до иммиграции.
Сохранила бы все квитки о зарплате оттуда.
Потому что в целом ответ такой - скорее всего, никто ничего никуда не сообщит и все будет нормально, но гарантировать этого не может никто.
Я, конечно, параноик, потому что у меня были прецеденты с канадской налоговой, но я, уехав из Канады, вообще от всего отказалась, кроме паспорта - канадских счетов в банке, канадских прав, канадской медицины. Чтобы они потом мне не приписали связь с канадой и не захотели решить, что я была резидентом для налогов, потому что я имела ties to Canada.
Легче на права сдать, чем доказывать, что ты не верблюд.
Это оффтопик, но просто с этими органами лучше всегда перестраховаться, чем недо-.
Банку-то пофигу.
Вопросы могут быть у налоговой (законы меняются постоянно по поводу того, что должен и не должен банк сообщать в налоговую. Причем, кассир в банке может одно говорить, а по факту - другое).
Но главное - иметь все бумажки для налоговой, что эти деньги изначально были вашими до иммиграции.
Канадская налоговая работает всегда по принципу презумпции виновности. ТО есть, ты априори виновен, а потом ты доказываешь обратное. И это твоя проблема - как это доказывать.
Банк Рояль мне на днях прямо-таки доказывали, что они ничего никуда не сообщают. Вот прямо божились. При этом, они с удовольствием шлют тебе письма с просьбой подтвердить твоё налоговое резидентство, если у них возникают малейшие подозрения (со ссылкой на новый закон).
Также они могут запросто блокирнуть счет на крупную сумму. Если у них возникают подозрения. Причем, могут это сделать в пятницу под вечер. Ты им звонишь, они тебе говорят - а мы не можем вам сказать по телефону, идите в свой бранч. Бранч закрыт до понедельника. Ты сидишь и переживаешь. Приходишь в бранч в понедельник, бранч говорит, что они ничего не видят и все хорошо.
Ты снова идешь в свой онлайн банкинг - все заблокировано.
Закатываешь скандал в бранче. Те звонят в центр. Занимает день, чтобы разобраться.
Короче, что с налоговой, что с банками - как Бог на душу положит. Но спасение утопающих - дело рук самих утопающих.
Поэтому я бы сохранила все транзакции на счет в Сингапуре, чтобы, если вдруг что, показать налоговой происхождение денег, и, главное, то, что деньги туда поступили до иммиграции.
Сохранила бы все квитки о зарплате оттуда.
Потому что в целом ответ такой - скорее всего, никто ничего никуда не сообщит и все будет нормально, но гарантировать этого не может никто.
Я, конечно, параноик, потому что у меня были прецеденты с канадской налоговой, но я, уехав из Канады, вообще от всего отказалась, кроме паспорта - канадских счетов в банке, канадских прав, канадской медицины. Чтобы они потом мне не приписали связь с канадой и не захотели решить, что я была резидентом для налогов, потому что я имела ties to Canada.
Легче на права сдать, чем доказывать, что ты не верблюд.
Это оффтопик, но просто с этими органами лучше всегда перестраховаться, чем недо-.
Последний раз редактировалось Choir 19 апр 2019, 11:58, всего редактировалось 2 раза.
Тётя Мотя.
Re: Перевод в Канаду крупной суммы - вопросы у банка?
Т.е. когда вы делали тот перевод код банка оставался тем же? Если нет - это перевод из банка в банк, не внутренний. Конечно они сделают перевод, я не говорила что это не возможно. Только сингапурский банк будет действовать в рамках правил страны где он находится, а канадский - по канадским правилам. Если им надо сообщить о переводе такой суммы, они сообщат куда надо.
И вообще свифт-перевод работает всегда хорошо, даже не надо выдумывать какие-то обходные пути.
И вообще свифт-перевод работает всегда хорошо, даже не надо выдумывать какие-то обходные пути.
Re: Перевод в Канаду крупной суммы - вопросы у банка?
Я онлайн сама переводила, не свифтом. В этом разница была:)
Но да, свифт работает хорошо. Просто надо лично там находиться на момент перевода. Ну, либо по доверенности. Так тоже можно.
Но да, свифт работает хорошо. Просто надо лично там находиться на момент перевода. Ну, либо по доверенности. Так тоже можно.
Тётя Мотя.
Re: Перевод в Канаду крупной суммы - вопросы у банка?
Дык я не это спросила. Но, если честно, мне не интересно. Это должно быть интересно автору вопроса, который не заходил сюда с момента написания поста.
Re: Перевод в Канаду крупной суммы - вопросы у банка?
Мне вот всегда интересно, как китайцы несут кэш за дома стоимостью в миллионы. Несут десятки тысяч кэша за обучение в канадских универах (прямо в бумажных пакетах). Как этот кэш сюда попадает? И почему ими никто не интересуется.
Тётя Мотя.
Re: Перевод в Канаду крупной суммы - вопросы у банка?
не знаю про код банка. Наверное, другой.SvetlanaG писал(а):Дык я не это спросила. Но, если честно, мне не интересно. Это должно быть интересно автору вопроса, который не заходил сюда с момента написания поста.
Ага, автор не заходил, но вдруг еще кто прочитает из тех краёв:)
суть была в том, что можно самим без свифта делать переводы онлайн из HSBC в HSBC. Но, конечно, суммы поменьше будут.
Хотя, сейчас вспомнила, что и из других банков Азии можно самим онлайн переводить в Канаду.
Причем, у них лимит гораздо выше, чем у того же RBC при переводе онлайн заграницу. У рояля- 2,500 кан за транзакцию, там -15,000 америк за транзакцию.
Последний раз редактировалось Choir 19 апр 2019, 12:21, всего редактировалось 1 раз.
Тётя Мотя.
Re: Перевод в Канаду крупной суммы - вопросы у банка?
Ах, если бы люди пользовались поиском по форуму. Обычно пишешь пишешь тексты, а потом бац и новая тема с таким же вопросом.
Re: Перевод в Канаду крупной суммы - вопросы у банка?
Ага, я тоже заметила
Да даже и вот эта тема.
Уже обсуждалась же.
Да даже и вот эта тема.
Уже обсуждалась же.
Тётя Мотя.